美国 FinCEN 指控 TD Bank 未能报告可疑加密货币交易
14hoursago(10,152024(UTC))LikeDislikeComment道明银行（TDBank）因未能妥善监控洗钱活动，上周遭美国当局罚款30亿美元。根据美国财政部辖下金融犯罪执法网络（FinCEN）的指控，道明银行未能报告“某匿名客户群体”的可疑加密货币交易活动。
FinCEN指出，道明银行在9个月的时间内，为据称主要从事“销售融资、房地产业务”的“CustomerGroupC”处理了逾2,000笔交易。
根据FinCEN的说法，这家公司向道明银行谎报跨境汇款活动计划，虽声称年销售额不会超过100万美元，但实则上却透过道明银行进行了超过10亿美元的交易。
FinCEN表示，“CustomerGroupC”有多达90%的资金是来自一家英国加密货币交易所，并将其中60%的资金转往另一家提供数位资产服务的哥伦比亚金融机构。
值得注意的是，“CustomerGroupC”最初在开户时并未提及会涉及哥伦比亚业务，且后来还与中国、中东的“高风险产业和公司”进行合作。FinCEN在报告中写道：
尽管存在大量可疑交易、与高风险司法管辖区相关的“危险信号”以及短时间内有大量资金快速流动，但道明银行未能主动报告这一可疑活动，直到收到有关“CustomerGroupC”的多次执法询问。
FinCEN进一步指出，虽然道明银行针对数位资产交易制定了一些书面政策，但并没有证据显示该银行曾对CustomerGroupC的大量加密货币交易实施任何加强控管的措施。
据美国司法部称，道明银行于10月10日对多项重罪指控认罪，包括违反《银行保密法》（BankSecrecyAct）和共谋洗钱，并同意支付18亿美元的刑事罚款。此外，FinCEN 也对道明银行的违规行为处以13亿美元的罚款，并对其实施为期4年的监督。
美国司法部长MerrickB.Garland表示，这30.9亿美元是“《银行保密法》有史以来金额最大的罚款”。
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